投資信託の基礎知識
投資信託の分類
運用対象による分類
| 公社債型 | 公社債を中心に運用する（株式を組入れることができない）投資信託。 公社債も株式同様、価格が変動しますので、元本は保証されていません。 |
|---|---|
| 株式型 | 株式を中心に運用する（株式を組入れることができる）投資信託。 実際に株式を組入れているかどうかにかかわらず、株式を組入れることができる投資信託は「株式型」に分類されます。つまり、「公社債型」に該当しない投資信託はすべて「株式型」に分類されるということになります。 一般的に株式を中心に運用するため、リスクは相対的に大きくなりますので、元本は保証されていません。 |
※
投資信託の課税上の分類を示しています。
募集方法による分類
| 単位型 | 設定前の募集期間に資金を集め、設定後は資金追加のできない投資信託。 設定時の信託財産のみを運用します。 信託期間に期限（満期）があります。 クローズド（解約制限）期間が設けられる場合が多く、クローズド期間中は、原則として解約（換金）ができません。 定時定型（商品性格が同一なものを毎月設定する）とスポット型（タイミングを見て随時設定する）の２種類があります。 |
|---|---|
| 追加型 | 設定前の募集期間に資金を集める以外に、設定後も常時自由に資金追加のできる投資信託。 当初の信託財産と一緒に追加設定された資金も運用されます。 通常はクローズド期間は設けられないので、常時解約ができます。 信託期間に期限（満期）がある場合とない場合の両方があり、期限（満期）がある場合には、期限が延長されることがあります。 |